Potrivit CNPF, printre caracteristicile principale ale acestor tipuri de fraude se numără utilizarea WhatsApp, Telegram, Viber și a altor aplicații de mesagerie, pentru a crea grupuri de „investiții”, dar și prezența unui așa-zis „mentor”, „expert crypto”, care conduce grupul. De asemenea, aceste fraude se manifestă prin promisiuni de câștiguri rapide și substanțiale.
Utilizatorii sunt încurajați să recruteze noi membri, adesea prieteni și rude, în schimbul unor recompense pentru fiecare persoană adusă. Pentru a câștiga încrederea investitorilor, li se permite efectuarea unor retrageri mici inițiale.
CNPF avertizează cetățenii să fie extrem de precauți față de invitațiile nesolicitate de a se alătura grupurilor de investiții online și să verifice întotdeauna autenticitatea și autorizația entităților financiare pe site-ul oficial al CNPF. Nu se recomandă instalarea aplicațiilor necunoscute sau acordarea accesului la distanță dispozitivelor personale.
