Feriți-vă de escrocheriile cu investiții false! BNM oferă câteva recomandări pentru cetățeni

Potrivit autorităților de la Banca Națională, oamenii sunt îndemnați să se informeze cât mai bine din surse oficiale, astfel încât să evite schemele de fraudă.

„Banca centrală precizează că răufăcătorii utilizează cu precădere rețele sociale pentru diseminarea anunțurilor false și, profitând de lipsa de prudență a oamenilor, îi ademenesc în scheme de pretinse investiții, cu promisiunea că în scurt timp vor obține câștiguri fabuloase”, ne avertizează reprezentanții de la BNM.

Potrivit autorității, infractorii folosesc denumirile unor companii cu renume sau ale unor instituții naționale și international. Adică sunt utilizate brandurile și logo-urile unor bănci centrale sau comerciale, imaginile unor demnitari de stat, a unor pagini web fictive, apelând și la falsificarea ștampilelor sau a actelor acestora.

„Odată ce reușesc să obțină mijloacele financiare de la persoanele atrase în schemă, răufăcătorii dispar fără urmă. În același timp, schemele  sunt modificate de la caz la caz, ceea ce face dificilă detectarea lor și sporește numărul de victime”, se mai menționează în comunicatul BNM.

În acest context, Banca Națională îndeamnă cetățenii:

• Să se informeze de pe site-uri oficiale și să fie precauți atunci când li se fac promisiuni de  profituri mari și rapide;
• Să aibă prudență maximă față de persoanele care pretind că au cunoștințe și oferă oportunități exclusive de investiții sau față de cei care solicită plăți cu scopul investițiilor, în special dacă cealaltă parte vine cu inițiativa efectuării de investiții;
• Să NU discute aspecte legate de investiții cu persoane suspecte, care utilizează tehnici de vânzări agresive, să nu transmită bani persoanelor cu care au interacționat doar în mediul online;
• În mod special, BNM menționează că NU trebuie furnizate: date bancare, copiile sau fotografiile actelor de identitate sau orice alte informații sensibile - pe pagini web care promovează obținerea profiturilor mari sau rapide și a căror autenticitate nu poate fi verificată;
• Totodată, BNM atenționează, în mod repetat, asupra riscurilor de a investi în criptovalute, care nu sunt reglementate în Republica Moldova. Prin urmare, fondurile utilizatorilor nu sunt protejate.

‍